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Geldwäschegesetz

02.06.2017 22:41 von Monika Ziegler

Die Frage nach Ihrem Personalausweis...

Aktuelles zum Geldwäschegesetz

Sie wundern sich, dass Sie der Immobilienmakler nach Ihrem Personalausweis fragt?

Sollten Sie bei der Immobiliensuche oder dem Immobilienverkauf in diese Situation kommen, dann hat Ihr Immobilienmakler ALLES richtig gemacht.

Nach dem Geldwäschegesetz (GwG) müssen Immobilienmakler die Identität ihrer Kunden feststellen. Diese Verpflichtung haben Immobilienmakler vor dem mündlich oder schriftlich abgeschlossenen Maklervertrag zu erfüllen. Das bedeutet, dass Immobilienmakler verpflichtet sind, sich den Personalausweis ihrer Kunden zeigen zu lassen und die Daten aus dem Personalausweis festzuhalten. Außerdem muss der Immobilienmakler prüfen, ob sein Kunde im eigenen wirtschaftlichen Interesse oder für einen Dritten handelt. Diese Pflicht nach dem Geldwäschegesetz haben Immobilienmakler bei allen Verträgen, die sie mit einem Kunden abschließen. Damit Sie einen Überblick über die Pflichten der Immobilienmakler nach dem Geldwäschegesetz bekommen, hat der Immobilienverband IVD diese Informationen zusammengestellt.

Gemäß § 4 Abs. 6 GwG ist der Kunde verpflichtet, dem Immobilienmakler die entsprechenden Auskünfte zu erteilen und  Unterlagen oder den Personalausweis zur Verfügung vorzulegen.

Das Geldwäschegesetz sieht vor:

Der Vertragspartner ist zu identifizieren - (Kenne deinen Kunden – Know-Your-Customer-Prinzip). Dies geschieht bei Privatkunden durch Einsichtnahme in den Personalausweis – bei Firmen durch Einsicht in das Handelsregister.             Name, Geburtsort und -datum, Staatsangehörigkeit, Anschrift, Personalausweisnummer und ausstellende Behörde sind zu vermerken.

Bei Firmen werden die Firmenbezeichnung, Rechtsform, Registernummer, Anschrift und Sitz oder Sitz der Hauptniederlassung sowie der Name des gesetzlichen Vertreters vermerkt.

Die Anfertigung einer Kopie des Ausweises oder des Handelsregisterauszuges ist in jedem Fall ausreichend.

Es sind Informationen über den Geschäftszweck einzuholen. Es ist abzuklären, ob der Kunde für sich oder für einen Dritten handelt bzw. wer der wirtschaftlich Berechtigte ist.

Unterlagen (Kopie Personalausweis etc.) sind fünf Jahre vom Immobilienmakler aufzubewahren.

Die Geschäftsbeziehung sowie die im Verlauf durchgeführten Transaktionen (insbesondere Zahlungsflüsse) sind vom Immobilienmakler kontinuierlich zu überwachen.

Wenn Sie zu diesem Thema noch Fragen haben sollten stehen wir Ihnen selbstverständlich jederzeit sehr gerne zur Verfügung.

 

Dritten handelt, d.h. wer der wirtschaftlich Berechtigte ist

 

 

 

 

 

 

 

» Es sind Informationen über den Geschäftszweck einzuholen

» Es ist abzuklären, ob der Kunde für sich oder für einen

Dritten handelt, d.h. wer der wirtschaftlich Berechtigte ist

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